全新标准化票据管理条例

中央人民银行公示

〔2020〕 第 6 号

为标准标准化票据股权融资体制,更强服务项目中小型企业股权融资和产业链金融发展趋势,中央人民银行制订了《标准化票据管理条例》,现予发布,自2020年7月28日起执行。

中国人民银行

2020年6月24日

标准化票据管理条例

第一章 总  则

第一条 为标准标准化票据业务流程,适用中小型金融业机构流通性,服务项目中小型企业股权融资和产业链金融发展趋势,依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国信托法》、《我国票据法》及其有关法律法规、行政规章,制订本方法。

第二条 本方法所称标准化票据,就是指存托机构核算关键个人信用因素类似、限期相仿的银行汇票建立基础资产池,以基础资产池造成的现金流量为偿还适用而构建的等分裂获益凭据。

第三条 标准化票据的构建和买卖应依据销售市场必须,遵照公平公正同意、诚实守信自我约束、风险性自担的标准。

第四条 标准化票据归属于金融市场专用工具,中央人民银行依规对标准化票据执行宏观经济政策和监管。

第二章 关键参加机构

第五条 本方法所称存托机构,就是指为标准化票据给予基础资产核算、管理方法、构建及数据服务的机构。

存托机构应按照相关法律法规要求和存托协议书承诺,进行每只标准化票据有关的备案、代管、信息公开及其帮助进行兑现、追偿等,催促初始持票人、承兑人、主承销等有关机构执行相关法律法规要求及存托协议书承诺的责任。

第六条 存托机构应合乎下列标准:

(一)了解票据和证券市场业务流程的银行业或证劵公司;

(二)具备与进行标准化票据存托业务流程相一致的从业者、内部控制制度和业务流程设备等;

(三)经营情况优良,机构机构完善,内控制度标准,风险管控合理;

(四)信誉度优良,近期2年内无重特大违反规定、违规操作;

(五)相关法律法规和中央人民银行要求的别的标准。

第七条 本方法所称初始持票人,就是指依据存托协议书承诺将满足条件的银行汇票进行存托,获得相对应溢价增资的银行汇票持票人。

初始持票人拥有的银行汇票应真正、合理合法、合理,存托时以背诵方法将基础资产支配权详细出让,不可存有虚报或欺骗性存托,不可申购或变向申购以自身存托的银行汇票为基础资产的标准化票据。

第八条 本方法所称票据经记机构,就是指受存托机构授权委托,承担核算基础资产的金融业机构。

票据经记机构应票据业务流程活跃性、销售市场信誉度优良,有单独的票据经记单位和健全的内控制度体制,具备技术专业从业者和经记方式,票据经记机构的票据经记业务流程与票据直营业务流程应严苛防护。

第三章 基础资产

第九条 基础资产应合乎下列标准:

(一)承兑人、贴现行标准、担保人等个人信用行为主体的关键个人信用因素类似、限期相仿;

(二)依规合规管理获得,所有权确立、支配权详细,无附加质押贷款等支配权压力;

(三)可依规出让,无挂失止付、公示催告或被相关行政机关被查封、锁定等限定票据支配权的情况;

(四)承兑人、贴现行标准、担保人等个人信用行为主体和初始持票人近期2年内无重特大违反规定、违规操作;

(五)相关法律法规和中央人民银行要求的别的标准。

第十条 标准化票据的基础资产应单独于存托机构等别的参加人的原有资产。

第十一条 初始持票人、存托机构和标准化票据投资人应根据存托协议书确立标准化票据所意味着利益和多方权利与义务。存托协议书应合乎相关法律法规及中央人民银行要求,并最少注明以下事宜:

(一)构建目地;

(二)初始持票人、存托机构及有关机构名字和居所;

(三)标准化票据的经营规模、限期等基本情况;

(四)基础资产的类型、额度、限期、合理合法合规、现金流量预测分析剖析等基本情况;

(五)基础资产现金流量核算与分配程序;

(六)投资人范畴和投资人获得标准化票据支配权的方式、方式 ;

(七)标准化票据持有者交流会集结程序流程、标准等分配;

(八)信息公开、风险性揭露规定与预防措施;

(九)初始持票人、存托机构、投资人的权利义务。

投资人申购或转让标准化票据即变成存托协议书被告方,视作其愿意并遵循存托协议书承诺。

第十二条 存托机构可自主核算或根据票据经记机构核算基础资产。存托机构和票据经记机构解决基础资产的真实有效、合理合法和实效性开展核查。

存托机构和票据经记机构公布核算基础资产的,应确立核算标准,确保核算全过程公平公正、公平、公布,禁止诈骗、欺诈、控制、勾结、内幕交易等个人行为。

第十三条 存托机构应授权委托票据销售市场基础设备为基础资产给予备案、代管、结算清算等服务项目。标准化票据续存期内,基础资产不可被买卖、侵吞或设定质押贷款等支配权压力。

第四章 标准化票据构建

第十四条 存托机构应在标准化票据构建前公布基础资产明细,并向投资人发布标准化票据的申购公示。公布核算基础资产的,存托机构或票据经记机构应在基础资产核算前最少3个工作日内公布基础资产申请公示。

标准化票据申购取得成功的次一工作中此前,票据销售市场基础设备应进行基础资产的备案代管,标准化票据备案代管机构应进行标准化票据的备案代管。

第十五条 存托机构可自主机构标准化票据申购或授权委托金融业机构包销。标准化票据的包销可用《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》(中央人民银行令〔2005〕第一号公布)有关包销的要求。

第十六条 标准化票据的备案代管、结算清算可用《银行间债券市场债券登记托管结算管理办法》(中央人民银行令〔2009〕第一号公布)及中央人民银行相关要求。

第十七条 标准化票据的买卖商品流通可用《全国银行间债券市场债券交易管理办法》(中央人民银行令〔2000〕第二号公布)的相关要求,在银行间债券销售市场和票据销售市场买卖商品流通。

第十八条 标准化票据适用融资券交易、认购、长期等买卖种类。

第五章 信息公开

第十九条 存托机构应在标准化票据构建前和续存期内按照本方法要求真正、精确、详细、立即公布对标准化票据项目投资价值判断有实际性危害的信息内容,不可有虚报记述、虚假性阐述和重特大忽略。

第二十条 存托机构应在标准化票据构建前最少一个工作日内,公布存托协议书、基础资产明细、个人信用行为主体的资信评级、申购公示等,在申购完毕生效日一个工作日之内公布标准化票据构建結果。

基础资产的个人信用行为主体为未上市企业,且在证券市场无个人信用信息公开的,存托机构应向投资人给予对标准化票据项目投资价值判断有实际性危害的信息内容。

第二十一条 存托机构应向投资人充足提醒标准化票据很有可能涉及到的各种风险性,包含但不限于资产信贷风险、市场集中度风险性、金融风险、法律纠纷、关联方交易风险性等。

第二十二条 标准化票据续存期内,存托机构应立即公布基础资产兑现信息内容、个人信用行为主体涉及到的重特大运营难题或起诉事宜等內容。产生一切危害基础资产使用价值的大事件,存托机构应自得到基本信息生效日3个工作日之内向投资人公布。

第六章 投资者保护

第二十三条 标准化票据的持有者按照有关相关法律法规和合同书承诺,具有下列支配权:

(一)参加标准化票据的利润分配;

(二)依规处理标准化票据;

(三)监管存托机构对基础资产的管理方法状况,并有权利规定其对有关状况做出表明;

(四)依照有关规定参与标准化票据持有者交流会,并对决议事宜履行表决权;

(五)按照规定或承诺的時间和方法得到标准化票据有关信息公开文档,查看或拷贝标准化票据有关文档;

(六)标准化票据有关合同书承诺的别的支配权。

第二十四条 标准化票据续存期内,产生存托机构变动或解任、存托协议书变动、基础资产贷款逾期追偿、起诉等事情及其存托协议书中承诺的应由标准化票据持有者交流会做出决定的别的情况时,应根据举办标准化票据持有者交流会决议决策。

标准化票据持有者交流会由存托机构集结,存托机构不集结的,持有者可依照存托协议书的承诺自主集结。

第七章 监管

第二十五条 标准化票据的年利率、价钱等以社会化方法明确,一切机构不可以诈骗、操纵股价等个人行为获得不就在权益。

第二十六条 标准化票据存托、经记、包销、资信评级等技术专业机构及工作人员应勤勉尽责,严格执行从业标准和职业道德规范,按照规定和承诺行使权力。

技术专业机构及工作人员出示的文档带有虚报记述、虚假性阐述和重特大忽略的,应按岗位工作职责担负相对应的法律依据。

第二十七条 票据销售市场基础设备、标准化票据备案代管机构等标准化票据有关基础设备,应依据本身岗位职责按照本方法及中央人民银行相关要求,建立完善内控制度和风险性管理方案,制订基础资产代管及信息公开等标准,机构销售市场机构拟定标准化票据存托协议书规范文字,报中央人民银行办理备案后实施。

第二十八条 存托机构应于标准化票据构建完毕生效日五个工作日之内向中央人民银行汇报构建状况。标准化票据有关基础设备应每个月向中央人民银行汇报标准化票据的基础资产管理方法、构建、备案代管、买卖、清算等状况。

第二十九条 中央人民银行依规对标准化票据有关基础设备、存托机构、票据经记机构、包销机构等开展监管。对违背本方法要求的机构和工作人员,中央人民银行按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的要求开展惩罚。

第八章 附  则

第三十条 本方法由中央人民银行承担表述。

第三十一条 本方法自2020年7月28日起实施。

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